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城市信报·2017年11月03日A8

农业银行携手中国信保、外汇管理局 用金融力量托举县域外贸小微成长

2017-11-03 来源:信网-城市信报 A8版
农业银行携手中国信保、外汇管理局 用金融力量托举县域外贸小微成长

金融回归本源,为贯彻落实党的十九大关于增强金融服务实体经济能力的要求,扶持本市小微外贸企业发展,11月1日 ,农行青岛市分行联合中国出口信用保险公司山东分公司(以下简称“中国信保山东分公司”)在青岛西海岸新区举办了“农行·中国信保助力中小微企业出口业务发展产品推介会暨外管政策宣讲会”,为县域小微企业送去“优惠政策”和“金融产品”,青岛西海岸新区60余家中小微外贸企业代表参会。

小微出口有单不敢接银保联手助力企业“走出去”

随着“一带一路”倡议进程深化,越来越多外贸小微企业开始向海外发展 ,但由于受企业体量小、经验不足、竞争环境复杂等因素影响,外贸小微企业进出口业务面临较高风险 ,存在“有单无力接”、“有单不敢接”、“有单融资难”等问题,很大程度限制了外贸小微企业“走出去”。

为响应十九大号召,率先垂范破解小微企业走出国门的重重难题,11月1日,农行青岛市分行联合中国信保山东分公司 、青岛市国家外汇管理局在青岛西海岸新区举办了“农行·中国信保助力中小微企业出口业务发展产品推介会暨外管政策宣讲会”。

“此次推介会的主要目的是为了贯彻十九大精神和全国金融工作会议精神。全国金融工作会议上提出了金融回归本源,支持实体经济,尤其要支持中小微企业发展 ,农业银行借助此次产品推介会重点扶持中小微出口企业出口创汇,支持他们把业务做大做强。”农行青岛市分行国际金融部副总经理张海昌在推介会现场表明三方合力助力小微企业的初衷,并介绍了人民币汇率近期走势,建议在人民币双向宽幅波动的新常态下,小微企业利用银行提供的即期、即期延时、远期、掉期、期权以及期权组合等产品,有效实现汇率风险对冲,锁定企业利润空间。

据了解,此次推介会是农行和中国信保山东分公司合力助力小微出口企业的第二站,10月27日首站城阳站已完美收官,后续推介会还将不断向其他区市县域进发,给更多小微出口企业送去福利。

落实金融支持实体经济农行力促小微企业健康成长

此次推介会选址西海岸新区,中国农业银行青岛黄岛支行作为奋战在青岛西海岸新区一线的支行,在服务中小微的工作中已取得卓越建树。据悉,近年来农行青岛黄岛支行结合县域实际情况,在产品和服务上下足功夫,帮助客户用好保险产品,尤其是一些期权和远期结售汇的产品,帮助客户增强风险抵御能力,同时还降低了融资成本,得到客户的一致好评。“2017年以来,农行青岛黄岛支行支持的客户已有300余家,贸易融资额超8亿美元,国际结算量4.8亿美元,结售汇3亿美元。”中国农业银行青岛黄岛支行副行长范之安介绍,宣讲中他推介了部分适合中小微企业的出口融资产品,以帮助更多中小企业在出口贸易中降低收汇风险,提供资金融通,加快资金周转创造增值收益。

推介会期间,国家外汇管理局黄岛支局两名专家分别对货物贸易有关政策、国际收支申报有关政策进行了宣讲和解读,并表示将进一步提升新区普惠金融服务水平,加大对中小企业金融服务力度。

出口信用保险保底小微企业走出国门更大胆

会上,中国信保山东分公司客户经理王勇介绍了青岛小微外贸企业投保出口信用保险的有关政策,并介绍短期出口信用保险可保障企业出口收汇面临的信用风险,以及买方所在国发生战争、暴乱、征收、外汇管制等政治风险。因此,出口信用保险成为小微企业规避收汇风险的有力保障。

主营食品添加剂的青岛达威圣诺进出口有限公司曾面临严峻的出口难题。企业负责人张宇鹏和其他参会的企业主在了解到出口信用保险的作用及优惠政策后都万分欣喜,当场填写了申报材料,并现场咨询了后续保险业务流程。采访中这些企业主告诉记者,他们都是农行多年的客户,与其他银行相比,农行融资品种多,融资利率低,且相对灵活,这些显著优势都让他们对农行的金融服务产生了黏性,而此次受农行邀约前来参加推介会也必将助推企业更快更好地做大做强。陈邵华

农行结售汇及汇率避险产品

1.即期结售汇

是指农行与客户约定两个工作日办理结汇或售汇的币种、金额 、汇率等交易要素,双方按照约定办理结汇或售汇的业务。即期交易包括即期实时交易和即期延时交易,延时交易又分为T+0、T+1、T+2等三种产品。

产品特点:

(1)即期结售汇业务是最基础的货币兑换业务之一,交易结构简单。

(2)即期结售汇业务市场流动性较好,价格透明。

2.远期(含择期)结售汇

是指农行与客户约定未来某一时刻或某一期间(交易日两个工作日后)为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素,到期双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。

产品特点:

(1)远期结售汇产品结构简单、清晰,较易于接受理解。

(2)远期结售汇产品较为成熟,市场流动性较好,可实现外汇资产的保值、增值目的。

(3)远期结售汇产品较具灵活性,可与其他产品自由组合,实现风险和收益匹配目的。

(4)择期结售汇产品的交割期限较为灵活,客户可在规定期限内的任一工作日进行交割,能够较好地在时间上匹配企业外汇收支需求。

3.人民币与外币掉期

是指农行与客户约定近期时点上的结汇或售汇交易的币种、汇率、金额等交易要素,同时根据农行制定的人民币与外币掉期价格约定远期时点上的反向售汇或结汇交易的币种、汇率、金额等交易要素,在近期/远期两个时点上,双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。

产品特点:

(1)达到规避汇率风险的目的。

(2)进行自身本外币资金的调度管理,提升资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本。

(3)在与农行叙做的原远期结售汇业务到期之前,实现该业务全部或部分金额的提前履约或展期。

4.人民币与外汇期权

是指期权的买方支付给卖方一笔以人民币计价的期权费、以获得在未来某一约定日期以约定汇率进行约定数量结售汇交易权利的业务。目前交易范围仅包括普通欧式期权,客户可买入外汇看涨(人民币看跌)或外汇看跌(人民币看涨)期权,也可进行外汇看涨或看跌的风险逆转期权组合交易。

产品特点:

(1)给予期权买方一定的选择权,使客户在对冲风险的同时,保留资产增值的可能。

(2)产品结构较为灵活,可根据客户的具体需求进行定制。

(3)风险逆转期权结合在特定条件下可构造成为零成本组合,客户在交易期初无需进行财务支出。

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